Data místo emocí: jak čeští dolaroví milionáři reagují na tržní turbulence

Svět není stabilní, geopolitická rizika rostou a promítají se do ekonomiky a dodavatelských řetězců. Divočejší výkyvy na trzích jsou tak součástí dnešní reality, na kterou si musí zvyknout každý. A podle dlouhodobého průzkumu J&T Banka Wealth Report se čeští dolaroví milionáři už adaptovali. Na vlastní kůži si v posledních letech vyzkoušeli, jaké to je, když se hodnota jejich portfolia dočasně propadne o stovky tisíc korun, ale zakrátko opět láme rekordy. Klíčem ke krocení impulzivních kroků na burze podle nich není křišťálová koule, ale psychická odolnost a dlouhodobý plán.  

„Dříve finanční krize trvaly dlouhé roky, dnes jsou výkyvy mnohem častější a kratší. S rozvojem technologií, tokem informací a také širším přístupem k investování se zvýšila dynamika trhu i rychlost tržních návratů. Úspěšní lidé si na to už postupně zvykli, a tak při aktuálních propadech nepanikaří tak, jako jsme to zažili za covidu,“ vysvětluje Jana Šantorová, manažerka privátního bankovnictví J&T Banky.  

Odkud pramení vyrovnanost úspěšných investorů? Devět z deseti českých dolarových milionářů uvádí, že jim pocit klidu dodává detailní přehled o majetku. Emoce tedy krotí tvrdými daty o vlastním portfoliu. A daří se jim to. Třetina z nich podle J&T Banka Wealth Reportu dokázala meziročně zvýšit svůj majetek tempem vyšším než 10 %. Za nejatraktivnější pokládají investice do podnikání, zejména skrze private equity. Věří nadále i akciím nebo investicím do startupů. Častěji než napřímo ale investují skrze specializované fondy spravované odborníky.

„Volatilita není nepřítel — dá se s ní pracovat. Mnozí investoři právě díky výkyvům v posledních letech vydělali velké množství peněz. Lidem, kteří se se mnou baví o svém majetku, radím: Když trhy padají a máte chuť jednat rychle, zastavte se, nadechněte se a zavolejte svému bankéři,“ říká Šantorová s tím, že o dobrém výsledku z její dlouholeté zkušenosti rozhoduje právě schopnost neměnit investiční strategii při každém výkyvu, ale držet se dlouhodobých cílů. 

AI jako analytický nástroj, ne jako poradce 

Sociální sítě i umělá inteligence sice umějí poskytnout řadu investičních návodů, ale jejich spolehlivost je omezená. Čeští dolaroví milionáři proto zůstávají vůči takovým doporučením skeptičtí. AI využívají maximálně k analýzám příležitostí, u nichž by museli procházet velké balíky dat. K investičním rozhodnutím ale využívá AI podle výzkumu J&T Banky jen 4 % z nich.  

„AI vám sice zanalyzuje data, ale vy je musíte odborně verifikovat a potvrdit s ohledem na osobní potřeby. Lidský aspekt proto zůstává nadále důležitý, zvláště pro dlouhodobé systematické budování a ochranu majetku,“ konstatuje Šantorová a dodává: „AI navíc pracuje pouze s veřejně dostupnými daty, zatímco klíčové informace o alternativních investicích — jako jsou private equity či hedge fondy — veřejné nejsou.“

Jak vypadá český dolarový milionář

Tuzemští dolaroví milionáři se ve svém profilu blíží těm zahraničním. Nejpočetnější skupinu tvoří ekonomicky aktivní muži ve středním až pozdějším věku, převážně podnikatelé a majitelé firem. Postupně však přibývá také vysoce postavených manažerů. Kromě „polistopadové generace“ se mezi dolarovými milionáři stále častěji objevují i mladší podnikatelé a především nástupníci, kteří budou svou roli v této skupině v následujících letech posilovat. S mezigeneračním předáváním firem a majetku zároveň roste podíl žen, zejména vdov a dcer, které přebírají správu rodinného jmění.

Témata:  finanční trhy,  dolarový milionář,  Americký dolar USD